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有机化工原料 【读财报】支付机构年度合规透视:支付宝、财付通罚单落地

发布日期:2024-01-16 07:45    点击次数:55
编者按: 中央金融责任会议条款金融系统“坚捏造就守信、以义取利、庄重审慎、守正革命、照章合规”。 本系列盘问基于监管部门公开败露的监管和行政处罚通报信息,分批透视种种金融机构的年度合规情况。本篇为支付机构篇。 2023年末,国务院发布了《非银行支付机构监督惩处条例》,自2024年5月1日起执行,关于激动支付行业高质地发展具有里程碑酷好,对支付机构合规运营也建议了更高条款。 新华财经和面包财经盘问员凭据监管部门公开败露的监管和行政处罚通报梳理了捏牌支付机构主要罚单信息。以处罚公告日统计, 202...

有机化工原料 【读财报】支付机构年度合规透视:支付宝、财付通罚单落地

编者按:

中央金融责任会议条款金融系统“坚捏造就守信、以义取利、庄重审慎、守正革命、照章合规”。

本系列盘问基于监管部门公开败露的监管和行政处罚通报信息,分批透视种种金融机构的年度合规情况。本篇为支付机构篇。

2023年末,国务院发布了《非银行支付机构监督惩处条例》,自2024年5月1日起执行,关于激动支付行业高质地发展具有里程碑酷好,对支付机构合规运营也建议了更高条款。

新华财经和面包财经盘问员凭据监管部门公开败露的监管和行政处罚通报梳理了捏牌支付机构主要罚单信息。以处罚公告日统计, 2023年,已获许可机构的支付公司共有50家机构被处罚,共计罚没金额跳跃60亿元。

其中,共有8家谱付机构被罚没金额跳跃千万。单家机构来看,2023年,支付宝、财付通被罚没金额在支付公司中排行第一考取二,均超20亿元。

此外,2023年,央行在1月和7月公布了两批第三方支付机构执照续展恶果。恶果深入,两批共有24家谱付机构执照被延期、4家被中止审查、6家未提交续期苦求。

广泛罚单频现 支付机构2023年被罚没总数超60亿元

统计数据深入,2023年,以处罚公告日统计,已获许可机构的支付公司共有50家机构被处罚,姜被罚没金额为64.05亿元,较上年大幅增长。从支付机构被处罚的主要违纪事实来看,商户惩处、支付结算等如故监管要点 。

数据深入,罚没金额跳跃500万以上的大额罚单触及事由大多是犯法商户惩处、违背支付结算惩处步履。

图1:2021年-2023年支付公司被罚没金额

从单家来看,2023年,共有8家谱付公司收到了广泛罚单。单家谱付公司方面,支付宝、财付通2023年的被罚没金额分居第一考取二,均超20亿元。除了支付宝、财付通以外, 时尚饰品还有6家谱付公司累计被罚金额跳跃1000万元。其中,电子产品加工得仕股份及中汇支付在2023年的被罚没金额位居支付公司前哨, 港口工程被罚没均超8000万元。

图2:2023年已获许可支付机构被罚没超千万情况

支付宝、财付通被罚超20亿 得仕股份、中汇支付等领大额罚单

具体来看, 生产7月7日, 批发中国东谈主民银行对支付宝、财付通开出广泛罚单。

斯劳吉解释说,这两个团队以及软件团队之间的联姻形成了一种独特的工作关系,使苹果能够“构建完全针对产品进行优化的集成产品”,开发工作从发布四年后开始。

其中,支付宝(中国)网罗本领有限公司因触及违背支付账户惩处步履、违背计帐惩处步履、违背防护电信网罗新式犯法犯法关系事项步履等7项违纪,充公犯法所得8.31亿元,罚金22.3亿元。

图3:支付宝被处罚截图

与此同期,时任支付宝总司理葛某荻被央行申饬,罚金147.5万元;时任支付宝总司理刘某被央行申饬,有机化工原料罚金137.5万元;时任支付宝副总司理屠某威被央行罚金5万元;时任支付宝中台运营部总司理唐某被央行罚金5万元。

同日,凭据央行行政处罚公示,财付通支付科技有限公司因涉11项犯法手脚类型,被央行申饬,充公犯法所得5.66亿元,罚金24.27亿元。

图4:财付通被处罚截图

时任财付通支付科技有限公司反洗钱与风险截止部考究东谈主吴某被罚金120万元;时任财付通支付科技有限公司支付平台居品部(微信支付)居品运营考究东谈主吴某被罚金99.6万元;时任财付通支付科技有限公司支付平台居品部(基础支付)考究东谈主陈某博被罚金6.5万元;时任财付通支付科技有限公司总司理许某爱被罚金16万元。

12月19日,因违背商户惩处步履、违背计帐惩处步履,被中国东谈主民银行上海分行共计罚没金额跳跃8873万元。时任得仕股份有限公司总司理陈某、助理总司理李某彤对公司违背计帐惩处步执手脚负有连累,被东谈主民银行给以申饬,李某彤另被罚金10万元。

图5:得仕股份被处罚截图

此外,2023年10月,央行天津市分行公布的行政处罚信息公示表深入,中汇支付因未按步履办理特约商户资金结算、未按步履落实特约商户实名制惩处和未按步履修复收单银行结算账户等三项犯法手脚类型被申饬,充公犯法所得1328.11万元,罚金6762.55万元,共计罚没金额达到8090.66万元。

2023年共有4家谱付机构执照中止审查

2023年,央行在1月和7月公布了两批第三方支付机构执照续展恶果。

1月,央行公布的《支付业务许可证》续展公示信息中,12家告捷续展,另有2家中止审查,4家未提交续期苦求。

图6:央行1月行政许委果息公示表截图

中止审查方面,因存在《中国东谈主民银行行政许可实施主义》第二十四条步履的情形,中国东谈主民银行决定中止对广东汇卡商务行状有限公司、中汇电子支付有限公司《支付业务许可证》续展苦求的审查。

此外,、成王人支付通新信息本领行状有限公司、江苏大贺会支付商务行状、北京恒达新源支付有限公司未提交《支付业务许可证》有用期续展苦求,不再续展。

2023年7月,央行公布的第六批非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息中,12家谱付机构告捷续展,2家中止审查,2家未提交续期苦求,另有2家谱付机构在有用期内已主动退出。

图7:央行7月支付业务许可情况公示表截图

其中,因存在《中国东谈主民银行行政许可实施主义》第二十四条步履的情形,央行决定中止对圣亚云鼎支付有限公司、前锋支付有限公司《支付业务许可证》续展苦求的审查。

与此同期,云南银通支付惩处有限公司、榆林元亨商务惩处有限连累公司未提交《支付业务许可证》有用期续展苦求,不再续展。

此外,厦门夏商电子商务有限公司、安徽百家汇支付有限公司在《支付业务许可证》有用期内已主动退出。

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